Advisers Give Back English Pedir una reunión

Asesoría financiera gratis en el Área de la Bahía.

Bay Forward pone en contacto a personas y familias con una persona voluntaria que les asesora por teléfono. Nadie le juzga. Quien le asesora debe poner los intereses de usted primero y no puede venderle nada.

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Para hogares con ingresos menores de $100,000 al año ($150,000 para una pareja) y menos de $250,000 ahorrados. No necesita tener trabajo.

¿Trabaja en asesoría financiera? Done su tiempo con nosotros. ¿Es de una biblioteca o de un grupo comunitario? Únase como organización aliada.

Lo ofrecemos con bibliotecas y grupos que usted conoce.

  • San Francisco Public Library
  • Oakland Public Library
  • Alameda County Library
  • SF’s Economic Justice Center
  • BrightBee
  • The Health Trust

¿Le envió alguna de estas organizaciones?

Elija su nombre para empezar. Así, esa organización recibe el crédito por haberle enviado.

¿Nadie le envió? También le damos la bienvenida. Pedir una reunión

Nuestra historia

Aquí es donde todo comienza.

Advisers Give Back nació en el Área de la Bahía. En enero de 2020 nos convertimos en una organización sin fines de lucro en Oakland, y en abril nuestra primera prueba piloto puso en contacto a gente que necesitaba ayuda con asesores voluntarios del capítulo de San Francisco de la Financial Planning Association. Bay Forward, que se lanza a principios de 2027, trae ese trabajo de vuelta a casa, y está pensado para repetirse en otras ciudades: el mismo modelo, en áreas metropolitanas de todo el país.

  1. Fundada en Oakland

    Advisers Give Back se convirtió en una organización sin fines de lucro de California.

  2. La primera prueba piloto

    Personas voluntarias del capítulo de San Francisco de la Financial Planning Association tuvieron sus primeras reuniones, en línea desde el principio, cuando empezaba la pandemia. La Foundation for Financial Planning la financió.

  3. Para todo el país

    advisersgiveback.org abrió a nivel nacional, y empresas de asesoría financiera empezaron a colaborar como aliadas voluntarias.

  4. Una primera prueba piloto en otra ciudad

    Con la T. Rowe Price Foundation, en Baltimore: 89 primeras reuniones.

  5. Se lanza Bay Forward

    Nuestro primer programa para una sola región, con la San Francisco Public Library, la Oakland Public Library y BrightBee, en San José.

  6. Áreas metropolitanas de todo el país

    Todo lo que aprendemos aquí queda en un manual, para que el mismo modelo pueda abrir en la siguiente área metropolitana, y luego en otra.

  • Es nuestra casa. Aquí empezamos, y nuestros primeros voluntarios fueron asesores del Área de la Bahía.

  • Aquí está la necesidad. 1,759 personas de los nueve condados del Área de la Bahía se habían apuntado hasta agosto de 2026, meses antes del lanzamiento de Bay Forward.

  • Aquí están las puertas de entrada. Bibliotecas y organizaciones aliadas en las que la gente ya confía, en San Francisco, Oakland y San José.

  • Pensado para repetirse en otras ciudades. Lo que funciona aquí se convierte en el manual para áreas metropolitanas de todo el país.

Personas de todas partes del Área de la Bahía ya están pidiendo ayuda.

Cada punto es una ciudad, y su tamaño depende de cuántas personas de allí se apuntaron para recibir asesoría gratis. Toque un punto o una ciudad, o elija un condado.

Un mapa del Área de la Bahía con un punto por cada ciudad donde se apuntaron personas; un punto más grande, más personas. La lista de al lado da cada número.

Según el código postal que dio cada persona al apuntarse, hasta el 20 de agosto de 2026: 1,759 personas se apuntaron en los nueve condados del Área de la Bahía. Cada código postal cuenta para la ciudad que le asigna el Servicio Postal. No se nombran las ciudades donde se apuntaron menos de 5 personas. 4 ciudades empatan en el lugar 25, así que aparecen las 4.

¿Cuál es la trampa? No hay ninguna.

  • Nada que comprar, nunca. Bay Forward es un programa de Advisers Give Back, una organización sin fines de lucro. Quien le asesora no puede tomarle como cliente de paga.

  • Quien le asesora debe poner los intereses de usted primero. Tiene un deber fiduciario: la obligación de hacerlo. Antes de que se reúnan, revisamos las credenciales de esa persona y su historial público.

Pedir una reunión

Tres pasos hacia su propio plan.

  1. Cuéntenos qué pasa

    Conteste unas preguntas sencillas en línea sobre sus metas y su dinero.

  2. Hable con quien le asesora

    Elija uno de los horarios libres de esa persona. Le llamará por nuestra línea.

  3. Hagan un plan juntos

    Pueden reunirse las veces que les resulten útiles.

Pedir una reunión

No será la primera persona en pedir ayuda.

Me hizo un plan práctico, dividido en tareas más pequeñas, para que todo fuera menos abrumador.
Francesca, que va a la Oakland Public Library (traducido del inglés)
  • 6,800+personas se apuntaron, de los 50 estados
  • 9 de cada 10dicen que salieron de su primera reunión con más confianza
  • 97%dicen que quien les asesoró fue amable
Cómo contamos

Son cifras nacionales de nuestro panel de impacto al 21 de octubre de 2026. Se actualiza cada semana. Contamos a todas las personas que se han apuntado desde 2021 y redondeamos hacia abajo, a la centena. Las otras dos cifras vienen de 546 encuestas que las personas respondieron después de una primera reunión. «Amable» quiere decir que calificaron la amabilidad y la empatía de quien les asesoró como excelentes o buenas.

Vea todas las cifras en nuestro panel de impacto (en inglés)

Para profesionales de las finanzas

¿Trabaja en asesoría financiera? Sus vecinos le necesitan.

Bibliotecas y organizaciones aliadas de tres ciudades ya nos envían personas, y cada persona que se apunta necesita a alguien que la asesore. Ayude por teléfono, en los horarios que usted fije, a través de nuestra organización sin fines de lucro.

  1. Nosotros encontramos a las personas. Le ponemos en contacto con personas que pidieron ayuda.

  2. Llega con todo listo. Antes de cada reunión, usted ve las respuestas que la persona dio al apuntarse, incluida su meta principal en sus propias palabras.

  3. Nuestra línea, no la suya. Las llamadas pasan por nuestra línea, así que las personas ven nuestro número, no el suyo.

Solicitar ser asesor voluntario (en inglés)

Cómo funciona el voluntariado (en inglés)

Para bibliotecas y grupos comunitarios

¿Dirige una biblioteca o un grupo comunitario? Lleve esta ayuda gratis a su gente.

Únase como organización aliada y le haremos su propia página, con materiales para compartirla.

  • Su propia página. Con su logotipo y un enlace para apuntarse que le da el crédito a usted.

  • Materiales para compartirla. Textos para correo electrónico y redes sociales, imágenes con citas para publicar en redes, y un volante en inglés y español con un código QR.

  • Guías de dinero en su página. Su gente puede buscar nuestras guías gratis y leerlas sin salir de su página.

Ser organización aliada (en inglés)

Una persona voluntaria está lista para asesorarle cuando usted quiera.

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